Золото во все времена и на всех континентах считалось символом богатствам, говорит Сергей Стыценков, Начальник клиентского отдела «ББР Брокер». Современные археологические находки говорят о том, что уже несколько тысяч лет назад золото использовали в украшениях и одежде, при оформлении храмов, при врачевании и, конечно же, в обмене. Всю сознательную жизнь человечества монеты из драгоценных металлов лежали в основе финансовой системы, расчетах и торговли. И несмотря на то, что мы уже давно отошли от золотого стандарта в национальных валютах, в современном мире золото всё так же продолжает играть важную роль как в промышленности, медицине, космических технологий, так и в финансах.
С одной стороны, золото является инструментом защиты от инфляции: если в начале 2000-х золото в нашей стране можно было купить по цене в 250 рублей за грамм, то в 2010 году стоимость была уже около 1 100 руб., в 2020 году за тот же грамм драгоценного металла давали 3000 руб., а 2026 год мы начинали с отметки в 11 300 руб., пробив весной уровень 13 400 руб.
С другой стороны – хорошо известно, что стоимость золота начинает расти в период кризисов и потрясений. На графиках ниже хорошо видно, как росло золото в период кризиса 2008 года, в период ковидных ограничений в 2020 году, в период острой фазы Ирано-израильского конфликта в 2026 году:
Если раньше для инвесторов золото было доступно в основном в виде слитков, памятных и инвестиционных монет, то в век электронной торговли стали доступны более удобные электронные варианты инвестиций: появились обезличенные металлические счета (ОМС) в банках, паевые инвестиционные фонды на золото постепенно стали торговаться на бирже, более рисковые клиенты смогли покупать акции золотодобывающих компаний или облигации, привязанные к котировкам золота. Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы, но оптимальным с точки зрения затрат и надежности является непосредственная покупка драгоценных металлов на бирже. Именно такая услуга появилась недавно в «ББР Брокер».
При этом речь идет не только о покупке безналичного золота, клиент может также купить на брокерском счете серебро, платину и палладий, т.е. сформировать целый диверсифицированный портфель из драгоценных металлов. Минимальные суммы покупки: для золота, платины и палладия от 1 грамма, для серебра от 100 грамм.
Заявки выставляются в рублях, при этом цена близка к мировым ценам на соответствующие металлы с поправкой на курс доллара к рублю и биржевую динамику внутри нашей страны.
Плюсы:
- Отсутствие комиссии за управление (как в БПИФах на золото), что даёт особенно существенный эффект экономии на средних и долгосрочных горизонтах планирования.
- Отсутствие спреда (разницы между ценой покупки и продажи), характерного для классических банковских ОМС, слитков и монет.
- Более высокая ликвидность чем по монетам и слиткам: нет ограничений на покупки (в отличие от физических металлов), позицию можно закрыть практически в любом объеме без существенного изменения цены по сделке.
- Удобство: вы можете в любой момент в рамках торговой сессии биржи выставить заявку, заменить или снять её. Дистанционно отслеживать как сработали заявки. Можно даже активно спекулировать металлом (например, серебром) внутри недели, отлавливая локальные провалы котировок и дальнейший рост.
- Низкий порог входа — можно инвестировать даже небольшие суммы.
- Нет ограничений по срокам, как это бывает в структурных или страховых продуктах, например.
- Гибкость: можно в любой момент докупать или частично закрывать (продавать) свои позиции.
- Рыночное ценообразование: курсы устанавливает не банк или биржа, а реальный спрос и предложение на соответствующие металлы. В период паники можно продать металл по более высокой цене, в период общего разочарования (перепроданности) можно купить по более привлекательной котировке.
Минусы и особенности:
- Не является вкладом, а, следовательно, доходность по данным инструментам не гарантирована.
- Доходность зависит как от динамики стоимости золота на мировом рынке, так и от курса валютной пары USD/RUB.
- Брокер не является налоговым агентом по сделкам покупки и продажи.
- На сделки с безналичными драгоценными металлами не распространяется налоговый вычет на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ).
Для покупок достаточно открыть брокерский счет в «ББР Брокер» и пополнить его, указанные драгоценные металлы доступны для розничных инвесторов и не требует прохождения тестирования или квалификации. Следить за динамикой котировок можно через мобильное приложение, либо торговый терминал Quik, которые предоставляются клиентам бесплатно.
«ББР Брокер» — это брокерская компания, которая предоставляет частным и корпоративным клиентам доступ к торгам на Московской бирже, а также услуги доверительного управления ценными бумагами. Является дочерней компанией ББР Банка.